公司的現金流和利潤有何不同？

現金流和利潤是兩個不同的財務參數，但當你經營一家企業時，你需要同時跟踪兩者。以下是它們的不同之處，為什麼它們都很重要，以及它們如何與其他公司問題交叉，特別是當一家公司快速發展時。

現金流

現金流是指從企業經營、融資和投資活動中流入或流出的資金。這是你需要的錢，以滿足當前和近期的義務。但現金流有兩件事要記住：

企業可以盈利，但仍然沒有足够的現金流

在最壞的情况下，盈利企業的現金流不足會使其破產。例如，你正在製作小部件並以盈利的管道銷售它們。但是你的產品要經過一個很長的銷售鏈，而且你的一些最大的、最重要的批發客戶在120天內都不用發票付款。這聽起來很極端，但許多21世紀的美國大公司在收到發票後的三四個月內都不支付應付帳款。

因為你是一個小傢伙，你需要製造這些小部件的資料供應商通常希望在收到後或15或30天內付款。具有諷刺意味的是，如果你被困在現在想要錢的供應商和付款慢的買家之間，一個成功的產品隨著銷售量的增加會造成一場真正的現金流危機。即使你的組織銷售額在成長，盈利，你也不會得到及時的報酬來支付你的供應商，支付薪水和其他運營費用。如果你不能及時履行你的財務義務，你的債權人可能會迫使你在銷售快速成長的時期破產。

你的銷售額可能在成長，錢源源不斷地湧入，但這並不意味著你在盈利

例如，如果你借錢來解决現金流問題，不斷上升的債務成本會使你的成本高於盈虧平衡點。如果是這樣，最終你的現金流會枯竭，最終你的生意會失敗。

利潤

利潤，也稱為淨收入，是扣除公司所有費用後，銷售收入中的剩餘部分。原則上很明顯，一個企業只有盈利才能長久生存，但有時，就像現金流一樣，一個產品的成功會增加開支。這可能不是一個很明顯的問題。在其他情况下，你可能會意識到這個問題，但相信通過降低生產成本，你可以及時恢復盈利能力以避免危機。不幸的是，除非你清楚瞭解所有相關的成本數據，否則你可能不會採取有效或及時的行動，使公司在資金耗盡之前再次盈利。

快速成長和業務失敗

事實證明，快速成長可能會在幾個方面導致企業倒閉。這裡描述的現金流問題是一個原因，供應商要求快速支付發票，而批發客戶支付緩慢。上述利潤問題是另一個問題：生產量的增加導致成本超過盈虧平衡點。

這些問題都會影響現金流、利潤或兩者：

1. 操作問題：數量增加改變操作要求。通常，處於快速成長期的企業沒有足够的時間及時做出這些改變，

2. 客戶服務問題：新產品刺激銷售，但往往伴隨著導致昂貴保修維修甚至產品召回的問題。客戶服務人員可能不會隨著銷售額的成長而成長，這也會導致客戶的不滿，

3. 旺盛的企業支出：一種產品的成功可能導致公司做出過於樂觀的支出決策，例如昂貴的設備採購和不謹慎的設施改進

4. 人力資源問題：包括不熟悉或不同情現有企業文化的工人迅速湧入；現有員工對新首長的不滿、薪水問題和生產方法的改變

5. 領導問題：成功企業家的特徵通常與老牌公司成功CEO的特徵截然不同。當一家公司的擴張超出了它的初創階段，它可能需要一個領導層的變化，這要麼是抵制或承認及時。

在一家成長中的公司，跟踪現金流和利潤也需要關注這些相關問題。有時，為了確保長期的成功，甚至有必要降低成長率。